洗錢防制(AML)系統建置服務

洗錢防制(AML)系統建置服務簡介

隨著洗錢活動在國際金融市場(跨國境)蔓延，國際上對於洗錢防制工作相關制度的建立十分重視，國際防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force，FATF）分別於2012年及2016年修訂了防制洗錢及資助恐怖組織40項建議，加強與各國金融監管當局之間在反洗錢方面的合作，以便在全球推廣達到規範各國做法，加強全球防制洗錢力量的目的。台灣當局亦已於2016年12月正式通過洗錢防制法，配合國際組織推動洗錢防制相關計畫與稽核。各金融機構宜儘速著手評估業務流程及規模，除強化既有的認識客戶程序 (Know Your Customer, KYC)外，亦應導入完整的風險基礎方法之洗錢防制管理系統，以符合主管機關相關要求及FATF之規範。

洗錢防制的管理制度架構建立於「風險評估」、「客戶盡職調查」及「可疑交易申報」三個工作重點，以詳盡之客戶篩選及KYC程序為基石，利用「風險基礎方法」建立風險判斷標準並進行客戶風險分級，例如以客戶職業、國籍及商業活動或交易型態等設定不同風險分數及加總整理。

本公司所配合的 Siork 洗錢防制軟體包括以下功能模組：

  1. 名單/電文掃描模組(Watch List Screening, WLS)-
    黑名單列表可由外部導入或手動內部建置。
    即時掃描：對於新建立業務關係的客戶，即時確定其風險等級。
    批次掃描：針對既有客戶當天有異動時，系統會於夜間重新對此客戶進行風險評估。
  2. 客戶身份審查模組(Customer Due Diligence, CDD)-
    依客戶的國籍、居住地、職業、行業別、新增的銀行新種業務等項目，建立客戶之風險審查及評級，以進一步管控、降低或預防該客戶洗錢及資恐風險的機制。
  3. 交易監控模組(Transaction Monitoring Services, TMS)-
    依法規的範本規則設定成系統之監控邏輯以有效地篩選出可疑交易，系統會整合相關客戶、帳戶、交易等資料提供給調查人員來進行確認及調查。
  4. 案件管理模組(Case Management Tool, CMT)-
    執行帳號認證、群組權限管理及設定、產出監控報表及可疑案件申報等。

專業團隊駐廠服務，可依客戶規模、需求及既有管理制度…等，建置全面客制化的洗錢防制系統。

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